Среди трейдеров – новичков бытует мнение, что чем больше кредитное плечо, тем выше риск. Разберемся с этим мнением. Миф это или реальность?
Сначала нужно четко понять, что такое кредитное плечо. На сегодня, различные брокеры предлагают такие размеры кредитного плеча: 1:200, 1:500, 1:100, а есть 1:20, 1:50 и даже 1:1000. Это плечо дает возможность торговать большим депозитом, чем есть у трейдера, занимая деньги у брокера. Соответственно, кредитное плече увеличивает вашу прибыль в случае успешной сделки, но и убытки при неудачах.
Например, Мистер Х открыл счет в ДЦ с депозитом 5000 долларов и решил сделать ставку, размером один лот. Теперь подсчитаем: при торговле одним лотом он фактически использует сумму, равную 100000 долларов. Если его кредитное плечо 1:100, то залог составит 1000 долларов, а 99000 долларов предоставляются для операции. Получается, что со счета Мистера Х пойдет в торговлю, только одна сотая от ставки. Вот это и есть сила кредитного плеча.
Выгодно ли это брокеру и как он защищает свои интересы?
Дело в том, что сумма на счету трейдера и есть тот возможный потенциал потери. Рассмотрим на примере Мистера Х: ставка открыта и терпит убыток, продолжая идти против него. Достигнув уровня убытка в размере 4000 долларов (напомню, что у Мистера Х свой депозит равен 5000), брокер сообщит ему, что необходимо добавить денег на счет. Называется это Margin Call. Если же пополнение не произойдет, то ставка будет закрыта автоматически.
Когда наступает Margin Call?
Возвращаемся к нашему примеру и вспоминаем, что с Мистера Х взят залог размером 1000 долларов. И убыток уже составил 4000 долларов. Итого: 5000-4000=1000 долларов. Если средств на депозитном счету осталось меньше или столько же, сколько необходимо для покрытия залога, наступает Margin Call.
На разных счетах и у разных брокеров процент средств для Margin Call составляет от 20 до 50% от необходимой суммы для залога. Это значит, если депозит уменьшился до 30% (бывает от 20 до 50) от нужной суммы залога, происходит закрытие ставки автоматически. На примере это выглядит так: у Мистера Х наступил Margin Call на уровне убытка, равного 4500 долларов.
Подсчитаем: 1000 (залог) + 99000 (кредит брокера)-4500(убыток)=95500 долларов. Брокер заберет со счета Мистера Х сумму равную 3500, чтобы вернуть свой кредит, а у Мистера Х на счету останется 500 долларов. В случае выигрышной ставки, весь профит достался бы Мистеру Х. Посчитаем: 1000(залог), ставка принесла доход – 7000 долларов. После закрытия позиции получится: 1000+7000+99000=107000 Долларов. На счет Мистера Х вернется залог, и сумма в 7000 долларов тоже поступит. Вот так работает кредитное плечо, можно к небольшому депозиту добавить кучу денег, а можно за мгновение потерять весь депозит.
Чем больше плечо, тем рискованнее, миф или реальность?
Предположим, есть один счет с плечом 1:100, а другой с плечом 1:500. С обоих счетов открылось ставка на покупку, с размером лота 0,01. Вопрос: На каком из счетов больший риск? Ответ: Риск одинаковый. Это отлично видно на цифрах: проигрыш составил 100 пунктов, в деньгах, это 10 долларов. Сумма убытка не изменится в зависимости от кредитного плеча.
При помощи большого кредитного плеча, можно реализовать возможность большой ставки с целью заработка. Не более. Если вы рискуете адекватно, используя методы мани – менеджмента, то хоть у вас кредитное плечо 1:100 или 1:500 большими ваши убытки не станут. А если у вас есть желание поторговать с огромными лотами или поиграть «в рулетку» с мартингейловым экспертом, тогда, конечно, кредитное плечо даст вам такую возможность до наступления Margin Call. Вывод: Размер кредитного плеча никак не уменьшает и не увеличивает риск в трейдинге. На уровень риска может повлиять объем ставки и только.
Сначала нужно четко понять, что такое кредитное плечо. На сегодня, различные брокеры предлагают такие размеры кредитного плеча: 1:200, 1:500, 1:100, а есть 1:20, 1:50 и даже 1:1000. Это плечо дает возможность торговать большим депозитом, чем есть у трейдера, занимая деньги у брокера. Соответственно, кредитное плече увеличивает вашу прибыль в случае успешной сделки, но и убытки при неудачах.
Например, Мистер Х открыл счет в ДЦ с депозитом 5000 долларов и решил сделать ставку, размером один лот. Теперь подсчитаем: при торговле одним лотом он фактически использует сумму, равную 100000 долларов. Если его кредитное плечо 1:100, то залог составит 1000 долларов, а 99000 долларов предоставляются для операции. Получается, что со счета Мистера Х пойдет в торговлю, только одна сотая от ставки. Вот это и есть сила кредитного плеча.
Выгодно ли это брокеру и как он защищает свои интересы?
Дело в том, что сумма на счету трейдера и есть тот возможный потенциал потери. Рассмотрим на примере Мистера Х: ставка открыта и терпит убыток, продолжая идти против него. Достигнув уровня убытка в размере 4000 долларов (напомню, что у Мистера Х свой депозит равен 5000), брокер сообщит ему, что необходимо добавить денег на счет. Называется это Margin Call. Если же пополнение не произойдет, то ставка будет закрыта автоматически.
Когда наступает Margin Call?
Возвращаемся к нашему примеру и вспоминаем, что с Мистера Х взят залог размером 1000 долларов. И убыток уже составил 4000 долларов. Итого: 5000-4000=1000 долларов. Если средств на депозитном счету осталось меньше или столько же, сколько необходимо для покрытия залога, наступает Margin Call.
На разных счетах и у разных брокеров процент средств для Margin Call составляет от 20 до 50% от необходимой суммы для залога. Это значит, если депозит уменьшился до 30% (бывает от 20 до 50) от нужной суммы залога, происходит закрытие ставки автоматически. На примере это выглядит так: у Мистера Х наступил Margin Call на уровне убытка, равного 4500 долларов.
Подсчитаем: 1000 (залог) + 99000 (кредит брокера)-4500(убыток)=95500 долларов. Брокер заберет со счета Мистера Х сумму равную 3500, чтобы вернуть свой кредит, а у Мистера Х на счету останется 500 долларов. В случае выигрышной ставки, весь профит достался бы Мистеру Х. Посчитаем: 1000(залог), ставка принесла доход – 7000 долларов. После закрытия позиции получится: 1000+7000+99000=107000 Долларов. На счет Мистера Х вернется залог, и сумма в 7000 долларов тоже поступит. Вот так работает кредитное плечо, можно к небольшому депозиту добавить кучу денег, а можно за мгновение потерять весь депозит.
Чем больше плечо, тем рискованнее, миф или реальность?
Предположим, есть один счет с плечом 1:100, а другой с плечом 1:500. С обоих счетов открылось ставка на покупку, с размером лота 0,01. Вопрос: На каком из счетов больший риск? Ответ: Риск одинаковый. Это отлично видно на цифрах: проигрыш составил 100 пунктов, в деньгах, это 10 долларов. Сумма убытка не изменится в зависимости от кредитного плеча.
При помощи большого кредитного плеча, можно реализовать возможность большой ставки с целью заработка. Не более. Если вы рискуете адекватно, используя методы мани – менеджмента, то хоть у вас кредитное плечо 1:100 или 1:500 большими ваши убытки не станут. А если у вас есть желание поторговать с огромными лотами или поиграть «в рулетку» с мартингейловым экспертом, тогда, конечно, кредитное плечо даст вам такую возможность до наступления Margin Call. Вывод: Размер кредитного плеча никак не уменьшает и не увеличивает риск в трейдинге. На уровень риска может повлиять объем ставки и только.
Читайте также: